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各有关部门：
为进一步提升金融服务效能，拓宽金融服务覆盖面，构建优质金融生态环境，结合我区实际，现印发《鄂尔多斯市康巴什区金融顾问实施方案》，请各部门按照职能职责，认真组织实施。
鄂尔多斯市康巴什区人民政府办公室
2023年9月5日
鄂尔多斯市康巴什区金融顾问实施方案
为深入贯彻落实《中共中央 国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》《内蒙古自治区金融机构为企服务三年行动方案（2022-2024）》（内金办发〔2022〕1号）《鄂尔多斯市金融服务顾问制度实施方案（暂行）》（鄂金办发〔2022〕40号），聚焦保障自治区“五大任务”和全市“三个四”重大目标任务以及康巴什区建设“三个中心”奋斗目标，进一步强化金融服务，优化金融营商环境，促进金融更加有效支持实体经济，助力企业发展壮大和转型升级，推动区域经济高质量发展。结合我区实际，特制定本方案。
一、总体要求
坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，落实好国务院、自治区、市委政府对金融工作的部署安排，以金融服务实体经济为出发点和落脚点，通过建立金融顾问队伍，发挥“金融智库”作用，切实为地方政府、企业和居民提供政策宣传、金融问诊、投融规划、风险防范等金融综合服务，有效提升金融服务的精准性和实效性，助力共同富裕，为实现区域经济社会高质量发展提供强大金融支撑。
二、主要原则
（一）坚持客观中立。金融顾问在深入了解项目和企业情况的基础上，充分发挥专业优势和资源优势，从实际出发，为地方政府、企业提供公益性金融咨询服务。
（二）坚持自主自愿。企业根据自身实际情况和发展需求，自主选择是否接受金融顾问服务，自行决定是否采纳金融顾问意见。
（三）坚持问题导向。金融顾问从金融角度及时发现了解项目和企业面临的问题，倾听诉求，多想办法、想好办法，整合多方资源，提出针对性建议和合理化解决方案。
三、组织领导
为切实做好金融顾问实施方案落实工作，成立康巴什区金融顾问工作专班（以下简称“工作专班”）。
组长：李海民 区政府副区长
成员：李 平 区政府党组成员、办公室主任
高 波 区委组织部常务副部长
刘 智 区工商联党组书记
党婧茹 哈巴格希街道办事处主任
韩 毓 青春山街道办事处主任
马利亚 滨河街道办事处主任
杨国业 康新街道办事处主任
韩鹏飞 区发展和改革委员会主任
乔红梅 区科技局局长
程政华 区司法局局长
折海明 区财政局局长
赵国强 区住建局局长
李 宏 区交通局局长
张 勇 区农牧和水利局局长
郝斯鲁 区商务局局长
（暂空） 区文旅局局长
牛云伦 区国资委主任
刘新宽 区市场监管局局长
刘春梅 区金融办主任
领导小组下设办公室，办公室设在区金融办，办公室主任由金融办主任兼任，负责联络管理、协调服务、考核评价等日常事务，领导小组人员如有变动，由接替职务的人员自动补充。各成员单位确定一名联络员，加强信息互通、资源共享、协作联动。
四、金融顾问队伍组建
（一）组建方式
通过机构推荐和定向对接方式选聘金融顾问。机构推荐由康巴什区辖内金融机构、会计师事务所、律师事务所、投资机构、第三方中介机构、相关行业协会等单位推荐报名。定向对接选聘条件优异且有意愿的区外金融从业人员以及从事金融研究的专家学者等。
（二）资质要求
金融顾问须符合以下资质:
1.政治素质好、职业素养高、业务能力强、作风品德正；
2.遵守国家法律法规，无违法违纪和违反公德不良记录；3.遵守廉洁从业有关规定、勤勉尽责、公道正派，严格
保守商业秘密和工作秘密；
4.有良好的团队精神，沟通能力和责任心强，解决实际问题能力强；
5.一般须从事经济、金融、法律、财务、评估等相关领
域工作5年以上。同时，还要具备下列专业条件之一：
（1）取得高级经济师、高级会计师等高级职称或通过注册会计师执业资格考试、法律职业资格考试等并取得相关证书；
（2）获得经济、管理、法律等专业本科学历；
（3）现（曾）担任市、区级金融机构中层及以上职务，工作能力强的，条件可适当放宽。
（三）服务内容
1.普及金融知识。针对不同人群需求，提供常态化、多元化的金融知识宣传普及服务。积极组织开展理财课堂、养老诈骗宣传讲解、儿童财商培养等服务，引导受众群体建立理性的消费观念和健全的理财意识，合理使用消费信贷，防范杜绝电信诈骗、非法集资、非法放贷，推动共同富裕。
2.提供政策咨询。为企业、相关部门解读国家金融法律、法规和各级政策，普及金融知识，帮助企业了解金融市场动态，并根据企业需求，组织提供融资、投资、重组并购、保险、外汇、结算等综合金融咨询服务。
3.开展融资服务。针对企业具体融资需求，提出合理的金融工具运用建议和具体融资方案，并协调相关金融资源落实具体融资方案，帮助企业尽快以较低成本获得融资，保障企业发展资金需求。同时，普及资本市场知识，提高企业对资本市场认知度，提供规范改制、股权融资、债券发行、挂牌上市等咨询服务，助力企业进入资本市场融资。
4.当好参谋助手。为政府部门完善金融发展规划、制定金融政策、开展金融工作建言献策，协助地方政府加强金融管理，推进金融改革创新；搭建政府和金融机构协作机制，帮助政府部门开展金融专业知识培训，提高金融管理水平。
5.做好风险防范。帮助企业完善法人治理，提升经营管理水平；帮助企业建立健全内控制度，加强流动性管理；及时提示企业的各类风险，帮助企业制定风险化解方案；督促企业诚信经营，按期履约还款，维护企业信用和外部声誉。助力政府提升金融工作能力，防范化解区域金融风险。
6.进行信息反馈。通过加强与项目企业的服务对接，充分了解企业实际面临的阶段性融资困难和问题，向地方政府、金融管理部门反馈各类信息，协助地方政府部门细化制定有关金融支持政策。
五、运行机制
（一）组建金融顾问智库。择优推荐选取一批金融顾问，由区金融办征求国家金融监督管理总局鄂尔多斯监管分局、人民银行鄂尔多斯市中心支行意见，并对候选名单进行资格审核，确定金融顾问，组建金融顾问智库，统一颁发聘书，聘期一般为3年。根据服务情况及时进行退出和补充，实行动态管理。
（二）建立项目和企业名单库。区发展和改革委员会、区农牧和水利局、区市场局、区商务局、区交通局、区住建局、区文旅局、区科技局、区工商联、区国资委等有关单位负责做好企业筛选、推荐和补充工作。主要围绕康巴什区重点产业项目和大中型民营企业、小微企业、高新技术企业、上市后备企业以及相关有需求的企业，动态梳理形成全区重点项目、重点企业服务名单，将真正有金融服务需求的企业纳入服务库。
（三）组织开展服务对接。建立金融顾问服务企业双向选择和指导服务机制，按照“就近结对、就近服务”的原则，分领域分行业设置金融顾问小组，同时向企业公布金融顾问名单。推荐企业要加强与金融顾问的日常对接，及时向金融顾问通报企业相关情况，主动征求金融顾问意见建议。金融顾问所在单位要为金融顾问履职提供专业支持、时间安排等必要保障。金融顾问要通过电话沟通、视频连线、实地调研、座谈沙龙等方式为企业问诊把脉、出谋划策，对每家服务企业每季度至少走访一次，并建立问题清单、服务清单。
（四）定期通报工作进展。建立工作台账制度，定期梳理金融顾问问题与建议，各金融顾问组于每季度末向区金融办上报本季度开展金融服务情况，总结工作成效和经验，提出有关建议及意见，每年组织召开一次金融顾问座谈会，通报金融顾问组年度工作开展情况，研究部署金融顾问服务重点。
六、强化保障
（一）创新服务方式。积极探索成立“金融顾问工作室”，创新开发金融顾问“线上服务平台”，为地方政府、实体企业的金融服务提供实时对接平台，提高服务效率。
（二）强化考核激励。制定考核管理办法，每年对金融顾问走访企业情况、解决问题情况、服务企业满意度等指标进行考评，组织评选“优秀金融顾问”“优秀金融顾问组”，并将评价情况反馈给所在单位，对工作推进扎实、成果突出的金融机构和金融顾问予以表彰。
（三）严格工作纪律。金融顾问代表全区金融机构服务形象, 在服务过程中要严格遵守工作纪律，敬业、专业、职业地为企业提供咨询服务。要遵守保密纪律，不得侵害企业商业秘密，不得透露内幕信息。要遵守廉洁纪律，积极为民营企业提供咨询服务, 不得借机谋取私利，不得直接或变相向民营企业收取任何费用。
（四）加强宣传培训。及时总结宣传金融顾问工作成效，梳理形成金融顾问服务典型案例，让“有金融问题找金融顾问”成为企业共识，扩大金融顾问影响力，切实为地方经济高质量发展贡献更多金融力量。同时，组织开展交流培训活动，提升金融顾问的综合服务水平，鼓励金融顾问外出学习其他地区先进经验。
联 系 人:林索雅
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